Қолма-қол ақша лимитін есептеу - тез және оңай!

12 қазан 2011 Ресей Орталық банкі қатысты Жарлыққа жарияланған , кассалық операциялар 2012 жылы кез келген ұйымдық-құқықтық нысандағы шаруашылық жүргізуші субъектілері қолма-қол ақша лимитін жеке есептеу жасауға міндетті, онда сәйкес. бұрын осы мәселе қатты толығымен орталық банктің сүйенеді мүмкін болса, ол енді олардың күшін етуге және оны өзіңіз шешім қабылдауға болады. Ол қатысты және қазір барлық кассалық операциялар есебін жүргізуге тиіс жеке кәсіпкерлер, қолма-қол ақша қалдықтары туралы қолданыстағы шектеулерді назар. Бірақ қолма-қол ақша лимиттер мен қолма-қол ақша тәртіпті сақтауын есептеу, жының және жүйке алуға асығар емес - ол соншалықты қиын емес!

Қолма-қол ақша шекті заңды кәсіпорынның кинокассада сақталуы мүмкін қолма-қол ақша сомасы болып табылады, және банкке алуға емес. кез келген бизнестің басты міндеті ғана өзің үшін оңтайлы шегін таңдау үшін, содан кейін уақыт профициті қолма-қол ақша қаражатын қабылдау болып табылады. Заңға сәйкес, онда қолма-қол ақша балансы лимитін есептеу қалай істеу туралы ешқандай қатаң ережелер бар, сондықтан сіз қаражат түсімі болды, ол үшін кез келген мерзімін таңдай аласыз. Ең жиі, ақша болмауына немесе профицитпен бас ауыруы болдырмау үшін, қолма-қол ақша балансын жоғары орнатып көріңіз. Ол атап өткен жөн қолма-қол ақша шегінен асып, кем дегенде аптасына бір рет жиілігі банк бас тартуымыз керек. Ерекшеліктер ғана бірде-бір банк бар Ресей, шалғай өңірлерде жасалған. Олар үшін, уақыт кезеңі 14 жұмыс күні болып табылады.

қолма-қол ақша лимитін есептеу алгоритмі

1. Біз, шын мәнінде, ақша ағындарын санауға болады, ол үшін уақыт кезеңін таңдаңыз. заңнамаға сәйкес, бұл астам 92 жұмыс күні болуы мүмкін емес.

элементтік формула бойынша асырады шекті қолма-қол ақша 2. есептеу:

«Қаражаттың шекті» = «ақша түсімдері» / «биллинг кезеңіндегі күндер саны» * «қолма-қол ақша тапсыру арасындағы күндер саны.»

3. сақтауға қолма-қол ақша тәртіпті, және бәрі жақсы болады!

қолма-қол ақша лимитін есептеу мысалын қарастырайық

Бірінші жағдайда 1. компания табыс бар. Барлық кездерге арналған бастапқы сыйлықтар сатумен айналысатын «Қазіргі», ЖШС делік. кезең ішінде олар 71 күн тұрақты, 2011 жылдың үшінші тоқсанында таңдасаңыз, кіріс 500 000 болды, және дүкен әрбір жұма қолма-қол ақша жалға, содан кейін формула бойынша онда: Л.К. = 500,000 / 71 * 5 = 35 211 рубль.

2. Бірақ компания жоқ ақшалай түсімдер бар болса сен не істейсің? Бұл жағдайда, оның орнына формуланы жалға арасындағы күн санының қолма-қол ақша алу үшін банкке қоңыраулар арасындағы кезеңді ұзарту жұмыс күн, санын пайдаланады. Мысалы, ЖШС «Rustic сүт» фермерлер мен ауыл тұрғындары сүт өнімдерін сатып алу айналысады. Фирманың басқару алуға шешім қабылдады делік Есепті кезеңде сатып алу ең қарқынды болды 2012 жылдың қазан. Кассир бір рет 3 күн қолма-қол ақша алады, ал қазан айында 20 жұмыс күні болды болсын. осы кезеңде «Village сүт» жалақы 300 мың рубль құрады Содан кейін, егер, қолма-қол ақша лимитін есептеу болады: Л.К. = 300,000 / 20 * 3 = 60 000 рубль.